Hoạch định tài chính trực tuyến tại 15 tiểu bang
Quản Lý Tài Sản Trực Tuyến Dành Cho Những Gia Đình Muốn Nhiều Hơn Một Số Tổng Đài 1‑800
Sporos Wealth Management là công ty quản lý tài sản tính phí dựa trên tài sản quản lý (fee-based). Chúng tôi là fiduciary (cố vấn có nghĩa vụ pháp lý đặt quyền lợi của quý vị lên hàng đầu) và phục vụ các gia đình trực tuyến tại 15 tiểu bang. Chúng tôi kết hợp sự quan tâm riêng của một văn phòng tư vấn nhỏ với sự tiện lợi của việc hoạch định hoàn toàn trực tuyến. Quý vị làm việc với một đội ngũ cố vấn cha con tận tâm, không phải một tổng đài.
Cuộc gọi 30 phút, vào giờ thuận tiện cho quý vị.
Hoạch Định Tài Chính Trực Tuyến tại Sporos Diễn Ra Như Thế Nào
Vẫn tận tâm theo chuẩn fiduciary, vẫn quan tâm riêng đến quý vị. Điểm khác duy nhất là quý vị không phải lái xe đến văn phòng.
Cuộc Gọi Tìm Hiểu
Một cuộc gọi video 30 phút để chúng tôi lắng nghe mục tiêu, những điều quý vị còn trăn trở và điều quan trọng nhất với gia đình quý vị. Không chào mời bán hàng.
Trình Bày Kế Hoạch
Chúng tôi xây dựng kế hoạch tài chính riêng cho quý vị và cùng quý vị xem qua trên màn hình chia sẻ. Quý vị thấy chính xác những gì chúng tôi thấy: các dự phóng, các kịch bản và các đề xuất.
Tài Liệu Bảo Mật
Mọi tài liệu được chia sẻ qua cổng thông tin khách hàng có mã hóa của LPL Financial. Bảo mật cấp ngân hàng cho từng bản sao kê, giấy tờ thuế và lệnh chuyển tài khoản.
Theo Dõi Định Kỳ
Các buổi xem xét trực tuyến định kỳ để điều chỉnh kế hoạch khi cuộc sống thay đổi. Quý vị có số điện thoại trực tiếp của chúng tôi, và chúng tôi phản hồi trong vòng 2 ngày làm việc.
Vì Sao Các Gia Đình Chọn Cố Vấn Tài Chính Trực Tuyến
Quản lý tài sản trực tuyến không phải là sự đánh đổi. Với hầu hết các gia đình, đó là một bước nâng cấp.
Chọn Cố Vấn Phù Hợp, Không Phải Cố Vấn Gần Nhà Nhất
Khi khoảng cách không còn là trở ngại, quý vị có thể chọn cố vấn dựa trên sự phù hợp, không phải vì ở gần. Sporos chủ động chỉ phục vụ khoảng 100 gia đình, nên quý vị không bao giờ chỉ là một con số.
Thấy Mọi Điều Cố Vấn Của Quý Vị Thấy
Nhờ chia sẻ màn hình khi xem xét kế hoạch, quý vị theo dõi được ngay tại chỗ. Quý vị thấy các dự phóng, các kịch bản và những con số khi chúng ta cùng nhau xem qua.
Dễ Sắp Xếp, Dễ Giữ Lịch
Không phải đi lại, nên các buổi gặp hòa vào nhịp sống của quý vị thay vì làm xáo trộn nó. Giờ nghỉ trưa, sau khi các con đã đi ngủ, sáng thứ Bảy. Chúng tôi đều sắp xếp được.
Đội ngũ cố vấn cha con
Gặp Gỡ Nasar và Samee Aboubakare
Sporos Wealth Management là công ty quản lý tài sản fiduciary, tính phí dựa trên tài sản quản lý (fee-based), do hai cha con Nasar và Samee Aboubakare sáng lập. Có trụ sở tại Huntington Beach, California, Sporos phục vụ các gia đình trực tuyến tại 15 tiểu bang. Nasar nói tiếng Việt thành thạo, còn Samee phục vụ thế hệ kế tiếp của các gia đình người Mỹ gốc Việt. Đội ngũ chuyên về hoạch định hưu trí, chiến lược thuế, hoạch định cho chủ doanh nghiệp và quản lý danh mục đầu tư cho người sắp nghỉ hưu và người có thu nhập cao.
Nasar có hơn 21 năm kinh nghiệm trong ngành dịch vụ tài chính, trong đó có công việc đầu tư tư nhân (private equity) trực tiếp với các chủ doanh nghiệp. Samee mang kinh nghiệm nghiên cứu cổ phiếu tại một family office (văn phòng quản lý tài sản gia đình) và kỹ năng phân tích chuẩn tổ chức vào kế hoạch của từng khách hàng.
Hai cha con chủ động giới hạn số khách hàng ở khoảng 100 gia đình. Nhờ vậy, quý vị được làm việc trực tiếp với các thành viên cấp cao, những người biết tên quý vị, mục tiêu của quý vị và gia đình quý vị.
Đọc câu chuyện của chúng tôi
Các Tiểu Bang Chúng Tôi Phục Vụ
Hiện chúng tôi được cấp phép tại 15 tiểu bang dưới đây. Nếu quý vị sống ở tiểu bang không có trong danh sách, cứ liên hệ với chúng tôi. Chúng tôi có thể dễ dàng đăng ký thêm tiểu bang mới khi cần.
Mọi Dịch Vụ, Hoàn Toàn Trực Tuyến
Tất cả dịch vụ hoạch định tài chính của chúng tôi đều có thể thực hiện qua các buổi gặp trực tuyến. Các buổi gặp cũng có thể diễn ra bằng tiếng Việt.
Hoạch Định Hưu Trí
Hoạch định thu nhập, thời điểm nhận An Sinh Xã Hội (Social Security) và một nền thu nhập được bảo vệ cho người sắp nghỉ hưu.
Cố Vấn Chương Trình 401(k)
Tư vấn fiduciary theo điều 3(21) cho các chương trình hưu trí của doanh nghiệp quy mô vừa, với một quy trình thận trọng được ghi lại bằng văn bản dành cho chủ doanh nghiệp tài trợ chương trình (plan sponsor).
Hoạch Định Cho Chủ Doanh Nghiệp
Hoạch định kế nhiệm, chiến lược thuế và bảo vệ tài sản cho chủ doanh nghiệp và gia đình của họ.
Chiến Lược Thuế
Chuyển đổi sang Roth, bù trừ lỗ để giảm thuế (tax-loss harvesting) và sắp xếp thứ tự rút tiền, để quý vị giữ lại nhiều hơn những gì mình làm ra.
Hoạch Định Di Sản
Phối hợp kế hoạch di sản với kế hoạch tài chính để bảo vệ gia đình quý vị và giảm thiểu thuế.
Quản Lý Đầu Tư
Xây dựng danh mục đầu tư dựa trên dữ liệu thực chứng, xoay quanh nhu cầu thu nhập của quý vị, và theo dõi liên tục.
Câu Hỏi Thường Gặp Về Quản Lý Tài Sản Trực Tuyến
Quý Vị Đã Sẵn Sàng Gặp Cố Vấn Tài Chính Trực Tuyến?
Đặt lịch Cuộc Gọi Tìm Hiểu 30 phút với Nasar hoặc Samee: một cuộc trò chuyện về những điều quan trọng với gia đình quý vị, và để xem chúng tôi có phù hợp với quý vị không.
Có thể gặp bằng tiếng Việt hoặc tiếng Anh.