Chiến Lược Thuế
Hoạch định thuế chủ động, quanh năm, nhằm giảm gánh nặng thuế suốt đời và giữ lại nhiều tiền hơn trong túi quý vị. Không chỉ vào mùa khai thuế, mà mỗi năm đều như vậy.
Phần lớn mọi người không nhận ra mình đang bỏ lỡ bao nhiêu. Đây là những thiếu sót tốn kém mà chúng tôi gặp lặp đi lặp lại.
Nếu không có chiến lược chủ động, nhiều khả năng quý vị đang đóng thuế nhiều hơn mức cần thiết. Phần lớn việc khai thuế chỉ tập trung vào số liệu năm trước, chứ không lên kế hoạch trước để giảm tiền thuế năm sau.
Chủ doanh nghiệp thường bỏ sót các khoản khấu trừ hoặc giữ một loại hình pháp nhân không còn phù hợp. Cấu trúc phù hợp, được chọn cùng CPA của quý vị, có thể giúp giảm thuế tự doanh và thuế thu nhập mỗi năm.
Rút tiền từ sai tài khoản vào sai thời điểm có thể đẩy quý vị lên khung thuế cao hơn, phát sinh phụ phí Medicare và làm hao hụt tiền tiết kiệm nhanh hơn mức cần thiết.
Chúng tôi nhìn xa hơn một tờ khai thuế. Cách tiếp cận của chúng tôi xem xét toàn bộ bức tranh tài chính của quý vị để tìm cơ hội tiết kiệm ở mọi giai đoạn cuộc đời.
Chúng tôi bán có chiến lược những khoản đầu tư kém hiệu quả để bù trừ khoản lãi ở nơi khác trong danh mục. Cách này giảm tiền thuế hiện tại mà vẫn giữ chiến lược đầu tư tổng thể đi đúng hướng.
Chuyển tiền từ IRA truyền thống sang Roth đúng thời điểm có thể giúp quý vị tiết kiệm đáng kể trong suốt cuộc đời. Chúng tôi xác định những năm thu nhập thấp và các thời điểm thuận lợi để chuyển đổi với thuế suất thấp hơn.
Từ quỹ từ thiện do người tặng chỉ định (donor-advised fund) đến khoản phân phối từ thiện hợp lệ (QCD), chúng tôi giúp quý vị ủng hộ những mục đích mình quan tâm theo cách tiết kiệm thuế nhất. Cho đi nhiều hơn, đóng thuế ít hơn.
Chọn đúng loại hình doanh nghiệp (S-Corp, LLC, doanh nghiệp tư nhân một chủ) ảnh hưởng lớn đến nghĩa vụ thuế của quý vị. Chúng tôi đánh giá hoàn cảnh của quý vị và làm việc cùng CPA của quý vị để chọn cấu trúc phù hợp nhất với bức tranh thuế tổng thể.
Thứ tự rút tiền từ các tài khoản khi nghỉ hưu có ảnh hưởng rất lớn. Chúng tôi lập kế hoạch rút tiền theo từng năm trên các tài khoản chịu thuế, hoãn thuế và miễn thuế, để giữ quý vị ở khung thuế thấp nhất có thể.
Phương pháp bốn bước có kỷ luật, biến việc khai thuế bị động thành tiết kiệm thuế chủ động.
Chúng tôi xem lại các tờ khai thuế trước đây, nguồn thu nhập hiện tại, các khoản đầu tư và cấu trúc doanh nghiệp để tìm ra chỗ quý vị đang đóng dư và chỗ còn cơ hội.
Chúng tôi xây dựng chiến lược thuế riêng cho quý vị, bao gồm cơ hội bù trừ lỗ, thời điểm chuyển đổi sang Roth, tối ưu hóa pháp nhân và thứ tự rút tiền, phù hợp với mục tiêu của quý vị.
Chúng tôi thực hiện kế hoạch với sự phối hợp của CPA và các cố vấn khác của quý vị. Mỗi bước đều được canh thời điểm cẩn thận để tối đa hóa khoản tiết kiệm thuế cho năm nay và những năm sau.
Luật thuế thay đổi. Thu nhập của quý vị thay đổi. Chúng tôi rà soát kế hoạch suốt cả năm và chủ động điều chỉnh để quý vị có thể tận dụng các cơ hội tiết kiệm khi chúng xuất hiện.
Giải đáp những câu hỏi chúng tôi thường nghe nhất từ các gia đình muốn giảm gánh nặng thuế.
Khai thuế là nhìn lại quá khứ. Việc này ghi nhận những gì đã xảy ra và nộp tờ khai thuế. Hoạch định thuế là nhìn về phía trước. Việc này dự liệu thu nhập, các khoản khấu trừ và những thay đổi trong cuộc sống của quý vị, rồi sắp xếp để quý vị đóng mức thuế thấp nhất mà luật cho phép. Có thể hình dung thế này: CPA của quý vị nộp tờ khai, còn chúng tôi giúp định hình những con số trên tờ khai đó.
Chắc chắn rồi. Chúng tôi phối hợp trực tiếp với CPA hoặc người khai thuế của quý vị. Chúng tôi lo phần chiến lược và hoạch định, còn CPA lo việc khai nộp và tuân thủ. Sự phối hợp này giúp không có gì bị bỏ sót. Nếu quý vị chưa có CPA, chúng tôi có thể giới thiệu những chuyên gia đáng tin cậy trong mạng lưới của mình.
Hoạch định thuế có giá trị với bất kỳ ai có tài sản đầu tư, nhưng đặc biệt hữu ích cho chủ doanh nghiệp, người có thu nhập cao, người sắp nghỉ hưu hoặc đã nghỉ hưu, và các gia đình có tình hình tài chính phức tạp (bất động sản cho thuê, quyền chọn cổ phiếu, tài sản thừa kế, v.v.). Nếu tình hình thuế của quý vị phức tạp hơn một tờ W-2 đơn giản, thì tình hình đó đáng được xem xét kỹ hơn.
Nên là dịch vụ liên tục. Luật thuế thay đổi mỗi năm, và tình hình tài chính của quý vị cũng vậy. Một kế hoạch làm một lần sẽ nhanh chóng lỗi thời. Trong mối quan hệ quản lý tài sản, chúng tôi rà soát chiến lược thuế của quý vị suốt cả năm và chủ động điều chỉnh. Nhờ vậy quý vị nắm bắt được cơ hội mới và tránh bất ngờ vào mùa thuế.
Bước đầu tiên là Cuộc Gọi Tìm Hiểu. Trong cuộc gọi này, chúng tôi sẽ lắng nghe hoàn cảnh của quý vị, xem xét mục tiêu và đánh giá thẳng thắn xem chúng tôi có thể giúp được không. Chiến lược thuế nằm trong dịch vụ quản lý tài sản tính phí dựa trên tài sản quản lý (fee-based) của chúng tôi. Không có khoản phí riêng.
Làm bài đánh giá 3 phút của chúng tôi. Trả lời 7 câu hỏi để nhận điểm chiến lược thuế riêng cho quý vị, kèm các đề xuất cụ thể.
Làm Bài Đánh Giá Chiến Lược Thuế (tiếng Anh)Không cần đăng nhập. Có kết quả trong chưa đầy 3 phút.
Một chiến lược thuế chủ động có thể giúp quý vị giảm số thuế phải đóng trong suốt cuộc đời. Hãy cùng tìm kiếm những cơ hội trong bức tranh tài chính của quý vị.
Hoặc gọi trực tiếp cho chúng tôi: (949) 729-9994
