Đội ngũ cha con hành nghề fiduciary (cố vấn có nghĩa vụ pháp lý đặt quyền lợi của quý vị lên hàng đầu), đồng hành cùng quý vị trong những quyết định tiền bạc khó làm lại: những năm thu nhập cao nhất của người làm ngành y, khoản tiền nhận từ cổ phiếu thưởng, việc bán doanh nghiệp, kỳ lương cuối cùng.
Hoặc nhắn tin cho chúng tôi qua số (949) 259-5240 và chúng tôi sẽ trả lời vào lúc quý vị thuận tiện.
Một cuộc trò chuyện 30 phút để xem chúng tôi có phù hợp với quý vị không. Có thể trao đổi bằng tiếng Việt hoặc tiếng Anh. · Đọc Triết Lý Sporos (tiếng Anh)
Chúng tôi chủ động giữ quy mô nhỏ, khoảng 100 gia đình, và tập trung vào bốn hoàn cảnh tài chính. Mỗi hoàn cảnh có những quyết định riêng, những mốc thời gian riêng, và mọi gia đình đều làm việc với cả hai chúng tôi.
CRNA (y tá gây mê), dược sĩ, PA (trợ lý bác sĩ), NP (y tá hành nghề) và bác sĩ, với kế hoạch xoay quanh việc quý vị muốn làm việc ra sao và bao nhiêu.
Xem cách chúng tôi hỗ trợ → Dành choRSU, ISO, ESPP và khoản tiền nhận được khi công ty được mua lại, cùng một kế hoạch cho việc nên giữ gì và khi nào nên bán.
Xem cách chúng tôi hỗ trợ → Dành choThu nhập của chủ, chương trình hưu trí và việc rút lui khỏi doanh nghiệp, được hoạch định cùng với gia đình mà doanh nghiệp đang nuôi sống.
Xem cách chúng tôi hỗ trợ → Dành choBiến khoản tiết kiệm cả đời thành nguồn thu nhập bền lâu, với thời điểm nhận An Sinh Xã Hội (Social Security) và nộp thuế được tính toán hợp lý.
Xem cách chúng tôi hỗ trợ →Chưa rõ mình thuộc nhóm nào? , chúng tôi sẽ nói rõ với quý vị.
Phần lớn các kế hoạch chỉ tối ưu hóa danh mục đầu tư rồi dừng ở đó. Chúng tôi bắt đầu từ cuộc sống mà đồng tiền phục vụ, rồi đến ba điều thật sự quyết định đồng tiền ấy có đủ lâu dài hay không.
An Sinh Xã Hội và lương hưu (nếu có) chi trả một phần nhu cầu hằng tháng của quý vị. Phần thiếu hụt là phần danh mục đầu tư phải tạo ra. Chúng tôi xây dựng trước tiên một nền thu nhập được bảo vệ cho phần thiếu hụt đó, để các khoản chi tiêu thiết yếu của quý vị không bao giờ phải phụ thuộc vào việc bán tài sản khi thị trường đi xuống.
Mọi người thường chỉ chú ý đến việc mình sở hữu gì. Lợi thế thật sự nằm ở chỗ tài sản được đặt trong loại tài khoản nào, và thu nhập được rút từ mỗi tài khoản vào lúc nào. Cùng một mức lợi nhuận nhưng nằm sai loại tài khoản có thể khiến một người sắp nghỉ hưu mất hàng trăm nghìn đô la trong 30 năm.
Hưu trí là một hành trình 30 năm. Chúng tôi xây dựng Sporos theo mô hình cha con để kế hoạch của quý vị không bao giờ bị chuyển sang tay một người xa lạ, và luôn có người hiểu rõ kế hoạch ấy ngồi cùng bàn với quý vị. Là fiduciary, chúng tôi chịu trách nhiệm trước quý vị, không phải trước một danh mục sản phẩm cần bán.
Một kế hoạch phải trông vào thị trường để chi trả những nhu cầu thiết yếu thì không phải là kế hoạch. Đó là một canh bạc.
Ba bước, và bước đầu tiên là một cuộc trò chuyện để xem chúng tôi có phù hợp với quý vị không.
Một cuộc trò chuyện 30 phút về mục tiêu, những điều quý vị trăn trở, và liệu chúng tôi có phù hợp với quý vị không. Không chào mời, chỉ là một đánh giá thẳng thắn về tình hình hiện tại của quý vị.
Chúng tôi trình bày với quý vị những gì chúng tôi nhận thấy trên con đường hiện tại: những thiếu sót, những cơ hội, và cách làm đúng sẽ ra sao với hoàn cảnh của quý vị. Đây là lúc kế hoạch bắt đầu thành hình.
Chúng tôi gặp gỡ định kỳ để điều chỉnh kế hoạch khi cuộc sống thay đổi, quản lý kế hoạch qua những biến động của thị trường, và giúp quý vị đi đúng hướng đến cuộc sống quý vị đã hình dung.
Quản Lý Tài Sản Tư Nhân
Với hơn 21 năm trong ngành dịch vụ tài chính, Nasar mang đến góc nhìn điềm tĩnh và bề dày kinh nghiệm đứng sau mọi kế hoạch của Sporos. Ông xây dựng công ty theo hướng độc lập và fiduciary để kế hoạch của khách hàng không bao giờ bị giao lại cho một người xa lạ. MBA tại USC Marshall.
LinkedIn
Quản Lý Tài Sản
Samee được đào tạo kỹ sư hóa học tại Đại học Michigan, sau đó làm nghiên cứu cổ phiếu tại một family office (văn phòng quản lý tài sản gia đình), nơi có kỷ luật đầu tư chuyên nghiệp mà phần lớn nhà đầu tư cá nhân không bao giờ thấy được. Anh mang sự chặt chẽ trong phân tích ấy về phục vụ các gia đình mà Sporos đồng hành.
LinkedInCác bài hướng dẫn chuyên sâu của chúng tôi về những quyết định thường gặp nhất: chuyển đổi sang Roth, chuyển 401(k) (rollover), lương thưởng bằng cổ phiếu và An Sinh Xã Hội.
Hoặc đi thẳng đến một câu hỏi
30 phút để nói về tình hình hiện tại của quý vị, mục tiêu quý vị đang hướng tới, và liệu chúng tôi có phù hợp với quý vị không. Nếu phù hợp, quý vị sẽ biết rõ bước tiếp theo cần làm. Nếu không, chúng tôi sẽ nói thẳng.
Muốn nhắn tin? Liên hệ chúng tôi qua số (949) 259-5240.
