Quản Lý Đầu Tư
Quản lý đầu tư kỷ luật, dựa trên mục tiêu, xây dựng xoay quanh nhu cầu thu nhập của quý vị. Chúng tôi xây dựng danh mục nhằm giúp tài sản của quý vị tăng trưởng, đồng thời quản lý những rủi ro có thể làm chệch hướng kế hoạch dài hạn.
Ngay cả nhà đầu tư có kinh nghiệm cũng mắc phải những cái bẫy này. Nếu quý vị thấy mình trong những điều dưới đây, danh mục đầu tư có thể đang đi ngược lại lợi ích của quý vị.
Nhảy vào những ngành đang nóng hoặc các quỹ đang thịnh hành sau khi chúng đã lên đỉnh là một trong những sai lầm phổ biến (và tốn kém) nhất của nhà đầu tư. Khi quý vị nghe đến, cơ hội thường đã qua.
Khi việc chi trả các hóa đơn phụ thuộc vào danh mục, một đợt thị trường đi xuống có thể buộc quý vị phải bán ra ở mức giá thấp. Với nhà đầu tư sắp nghỉ hưu hoặc đã nghỉ hưu, một đợt sụt giảm vào sai thời điểm có thể khiến kế hoạch bị lùi lại nhiều năm.
Chi phí quỹ, chi phí giao dịch và phí tư vấn đều được trừ vào lợi nhuận của quý vị. Chúng tôi cộng tất cả lại thành số đô la cụ thể, để quý vị thấy tổng chi phí trước khi quyết định bất cứ điều gì.
Một cách quản lý tài sản toàn diện và sát sao. Mỗi yếu tố đều được thiết kế để danh mục đầu tư đi cùng hướng với mục tiêu sống của quý vị.
Chúng tôi không xây dựng danh mục rập khuôn. Việc phân bổ đầu tư được thiết kế theo mục tiêu cụ thể, mốc thời gian, nhu cầu thu nhập và mức chịu đựng rủi ro của riêng quý vị.
Chúng tôi điều chỉnh mức rủi ro trong danh mục cho phù hợp với khoản thu nhập mà danh mục cần đáp ứng, và tái cân bằng khi thị trường biến động để danh mục luôn nằm trong phạm vi chúng tôi đã thống nhất với quý vị.
Chúng tôi tái cân bằng danh mục có tính đến hệ quả thuế. Nghĩa là tận dụng các khoản lỗ để giảm thuế khi phù hợp, quản lý lãi vốn, và đặt tài sản vào những loại tài khoản có lợi thế thuế nhất.
Khi phù hợp, chúng tôi đưa các khoản đầu tư thay thế vào danh mục để đa dạng hóa ngoài cổ phiếu và trái phiếu truyền thống. Điều này có thể giúp giảm mức biến động chung của danh mục và cải thiện lợi nhuận đã điều chỉnh theo rủi ro.
Phần lớn khách hàng ủy quyền toàn quyền quyết định cho chúng tôi, nghĩa là chúng tôi có thể tái cân bằng và thực hiện thay đổi mà không phải chờ một cuộc điện thoại, trong khuôn khổ chiến lược mà hai bên đã cùng thống nhất.
Quy trình của chúng tôi
Quy trình bốn bước rõ ràng, từ việc thấu hiểu nhu cầu của quý vị đến việc chăm lo danh mục lâu dài.
Chúng tôi bắt đầu bằng việc hiểu rõ mục tiêu, mốc thời gian, nhu cầu thu nhập và mức chịu đựng rủi ro thực sự của quý vị. Đây là nền tảng cho mọi quyết định đầu tư chúng tôi thực hiện thay quý vị.
Chúng tôi xây dựng danh mục đa dạng hóa theo hoàn cảnh riêng của quý vị, dùng các chiến lược chuẩn mực của giới đầu tư tổ chức cho cổ phiếu, thu nhập cố định và (khi phù hợp) các khoản đầu tư thay thế.
Chúng tôi theo dõi danh mục và tái cân bằng khi thị trường biến động, để mức rủi ro luôn nằm trong phạm vi chúng tôi đã thống nhất với quý vị.
Với toàn quyền quyết định, chúng tôi có thể hành động thay quý vị khi tình hình đòi hỏi, trong khuôn khổ chiến lược mà hai bên đã cùng thống nhất, mà không phải chờ gọi lại.
Đội ngũ cố vấn của quý vị
Chúng tôi đi lên từ nghiên cứu, phân tích và đầu tư tư nhân (private equity). Nền tảng đó định hình cách chúng tôi quản lý khoản tiết kiệm cả đời của quý vị.
Samee được đào tạo về nghiên cứu cổ phiếu tại một family office (văn phòng quản lý tài sản gia đình), nơi anh xây dựng nền tảng vững chắc về phân tích cơ bản: hiểu doanh nghiệp từ bên trong, kiểm tra kỹ các giả định và nhận ra những gì thị trường đang bỏ sót. Bằng kỹ sư từ University of Michigan mang lại cho anh cách tiếp cận có hệ thống và phân tích sâu khi xây dựng danh mục. Kinh nghiệm tại một công ty khởi nghiệp crypto giai đoạn đầu giúp anh hiểu những công ty đang định hình tương lai, chứ không chỉ những công ty đã định hình quá khứ.
Cùng với hơn 15 năm kinh nghiệm private equity và bằng MBA USC Marshall của Nasar, đội ngũ chúng tôi mang chuyên môn đầu tư ở tầm định chế vào mọi danh mục mình quản lý.
Giải đáp những câu hỏi khách hàng thường hỏi nhất về cách chúng tôi quản lý danh mục.
Chúng tôi tin vào đầu tư dựa trên mục tiêu. Nghĩa là mọi quyết định về danh mục đều bắt đầu từ mục tiêu cá nhân của quý vị, không phải từ dự đoán thị trường hay các xu hướng đang thịnh hành. Chúng tôi kết hợp đa dạng hóa rộng rãi với cách quản lý rủi ro được điều chỉnh theo khoản thu nhập mà danh mục cần đáp ứng, và định vị danh mục cho tăng trưởng dài hạn. Chúng tôi không canh thời điểm thị trường. Chúng tôi tin rằng giữ gìn vốn cũng quan trọng như làm vốn tăng trưởng.
Chúng tôi không đặt ra mức tài sản tối thiểu. Hãy đặt lịch Cuộc Gọi Tìm Hiểu. Chúng tôi sẽ cho quý vị nhận định thẳng thắn xem chúng tôi có phù hợp với quý vị không.
Chúng tôi hoạt động theo mô hình tính phí dựa trên tài sản quản lý (fee-based), nghĩa là thù lao của chúng tôi minh bạch và gắn liền với thành công của quý vị. Chúng tôi thu một tỷ lệ phần trăm trên số tài sản quản lý cho quý vị, nên khi danh mục tăng trưởng, cả hai bên cùng có lợi. Chúng tôi cũng có thể nhận hoa hồng từ một số sản phẩm bảo hiểm hoặc niên kim (annuity) khi những sản phẩm đó thật sự phù hợp với kế hoạch của quý vị, và mọi khoản thù lao như vậy đều được công bố đầy đủ. Chúng tôi không có chỉ tiêu bán hàng và không có sản phẩm độc quyền nào bắt buộc phải bán. Trong Cuộc Gọi Tìm Hiểu, chúng tôi sẽ giải thích cụ thể cơ cấu phí và thù lao để quý vị không bị bất ngờ.
Chúng tôi dùng cả hai, tùy theo điều gì hợp lý với hoàn cảnh của quý vị. Ở một số mảng thị trường, quỹ chỉ số chi phí thấp là lựa chọn hiệu quả nhất. Ở những mảng khác, quản lý chủ động có thể mang lại giá trị đáng kể, nhất là khi cần quản lý rủi ro sụt giảm, tiếp cận các khoản đầu tư thay thế, hoặc đi qua những giai đoạn thị trường biến động. Chúng tôi không cứng nhắc theo cách nào. Chúng tôi dùng sự kết hợp nào phục vụ mục tiêu của quý vị tốt nhất.
Chúng tôi chủ động liên lạc bất cứ khi nào tình hình thị trường hoặc thay đổi trong cuộc sống của quý vị cần được trao đổi. Vì phần lớn khách hàng ủy quyền toàn quyền quyết định (full discretion) cho chúng tôi, chúng tôi có thể hành động thay quý vị ngay khi cần mà không phải chờ một cuộc điện thoại. Quý vị cũng có thể liên lạc với chúng tôi bất cứ lúc nào. Chúng tôi là văn phòng nhỏ do gia đình điều hành, nghĩa là quý vị nói chuyện trực tiếp với chúng tôi. Không có tổng đài, cũng không có nhân viên thay đổi liên tục.
Chiến lược đầu tư chỉ là một mảnh ghép. Hãy xem toàn cảnh kế hoạch hưu trí của quý vị qua bài đánh giá nhanh của chúng tôi.
Làm Bài Trắc Nghiệm Sẵn Sàng Nghỉ Hưu (tiếng Anh)Không cần đăng nhập. Có kết quả trong chưa đầy 3 phút.
Hãy làm việc với một đội ngũ fiduciary (cố vấn có nghĩa vụ pháp lý đặt quyền lợi của quý vị lên hàng đầu), quản lý danh mục của quý vị với mục tiêu của quý vị là trọng tâm của mọi quyết định.
Hoặc gọi trực tiếp cho chúng tôi: (949) 729-9994
