Guided Wealth Portfolios: Đầu Tư Kỹ Thuật Số Cùng Một Cố Vấn Thật Sự

Cố Vấn Riêng, Với Sự Hỗ Trợ Của Công Nghệ

Với GWP, quý vị có một cố vấn riêng, tận tâm với quý vị và các mục tiêu tài chính của quý vị, cùng một nền tảng trực tuyến để xem và điều chỉnh bất cứ lúc nào. Quý vị chỉ cần $5,000 để bắt đầu, dù mục tiêu là nghỉ hưu, một khoản chi lớn hay đầu tư nói chung.

Hãy xem GWP là bước khởi đầu để làm việc với Sporos. Nhiều gia đình bắt đầu từ đây, rồi chuyển sang dịch vụ hoạch định trọn gói khi hoàn cảnh trở nên phức tạp hơn.

Quý Vị Vẫn Nắm Quyền Chủ Động

Hướng phân bổ đầu tư của quý vị dựa trên mức chấp nhận rủi ro, các mục tiêu tài chính cụ thể và khung thời gian cho những mục tiêu đó. Quý vị có thể xem tài khoản và điều chỉnh chi tiết bất cứ lúc nào qua cổng đầu tư Account View. Quý vị sẽ thường xuyên nhận email cập nhật về tình hình thị trường, và cố vấn của quý vị theo dõi liên tục để tài khoản luôn phản ánh mục tiêu và ưu tiên của quý vị.

Quý Vị Nhận Được Gì

Với GWP, quý vị có một cố vấn riêng phụ trách tài khoản, một danh mục đầu tư được thiết kế chuyên nghiệp phù hợp với mục tiêu, và việc quản lý liên tục giúp danh mục đi đúng hướng và có tính đến thuế. Cụ thể là:

• Một cố vấn thật sự. Cố vấn giúp quý vị chọn danh mục phù hợp với hoàn cảnh, và luôn sẵn sàng hỗ trợ khi cuộc sống và mục tiêu của quý vị thay đổi.
• Danh mục được thiết kế chuyên nghiệp. Các danh mục mẫu do LPL Research xây dựng và quản lý. Vai trò của chúng tôi là giúp quý vị chọn danh mục phù hợp và điều chỉnh hướng đi khi cuộc sống thay đổi.
• Quản lý liên tục, có tính đến thuế. Danh mục của quý vị được theo dõi và giữ đúng hướng khi thị trường biến động, và được quản lý theo cách tiết kiệm thuế thay cho quý vị. Mọi việc vận hành phía sau, để quý vị hưởng lợi mà không phải tự quản lý.

5 Bước Để Mở Tài Khoản

Bước 1: Nhận đường dẫn bảo mật

Để bắt đầu, quý vị sẽ nhận một đường dẫn đến cổng trực tuyến bảo mật, nơi quý vị bắt đầu hành trình đầu tư với GWP. Bắt đầu tại đây.

Bước 2: Trả lời một vài câu hỏi

Quý vị sẽ trả lời một vài câu hỏi trên cổng trực tuyến về mục tiêu và mức chấp nhận rủi ro. Nói chung, thời gian đến khi đạt mục tiêu càng dài (ví dụ: lúc quý vị muốn dùng số tiền cho mục đích đã định), thì chiến lược đầu tư của quý vị nên càng mạnh dạn hơn.

Bước 3: Nhận đề xuất riêng

Quý vị sẽ nhận đề xuất riêng qua email.

Bước 4: Nạp tiền vào tài khoản

Quý vị có thể nạp tiền vào tài khoản GWP mới từ tài khoản ngân hàng, hoặc bằng cách chuyển tài khoản IRA (rollover).

Bước 5: Ký tên và bắt đầu đầu tư

Ký các giấy tờ ghi danh điện tử bằng chữ ký điện tử (eSignature), và để GWP lo phần còn lại. Sau khi tài khoản hoàn tất, quý vị sẽ nhận email từ đối tác của chúng tôi là LPL Financial để thiết lập Account View, nơi quý vị xem bản sao kê và chỉnh sửa thông tin tài khoản. Trong hầu hết trường hợp, quý vị có thể hoàn tất việc mở tài khoản GWP trực tuyến bằng công nghệ chữ ký điện tử. Có thể cần thêm một số bước, tùy theo cách quý vị nạp tiền vào tài khoản.

Câu Hỏi Thường Gặp

GWP phù hợp với ai?

GWP dành cho những ai muốn có một danh mục đầu tư đa dạng hóa, được thiết kế chuyên nghiệp, với một cố vấn tài chính thật sự sẵn sàng giải đáp thắc mắc, nhưng hiện chưa nhất thiết cần dịch vụ quản lý tài sản trọn gói. Những người thường phù hợp: người mới bắt đầu tích lũy tài sản, người muốn gom một tài khoản 401(k) hoặc IRA cũ, và người thích ý tưởng có một danh mục tự động cùng một cố vấn thật sự hỗ trợ phía sau.

Mức tối thiểu để bắt đầu là bao nhiêu?

$5,000.

Ai quản lý các danh mục?

LPL Research thiết kế các danh mục mẫu mà GWP sử dụng. Sporos không quản lý các danh mục này. Chúng tôi giúp quý vị chọn danh mục phù hợp với mục tiêu và mức chấp nhận rủi ro, và tiếp tục tư vấn khi cuộc sống của quý vị thay đổi. Phần công bố thông tin ở cuối trang có đầy đủ chi tiết.

Chi phí là bao nhiêu?

Quý vị sẽ trả phí tài khoản hằng quý, cộng thêm phí và chi phí của các khoản đầu tư bên trong (các quỹ ETF trong danh mục có tỷ lệ chi phí nội bộ riêng) và một số khoản phí khác. Đề xuất riêng của quý vị sẽ nêu rõ chi tiết cho trường hợp của quý vị trước khi quý vị nạp tiền vào tài khoản.

GWP khác gì so với robo-advisor (dịch vụ đầu tư tự động)?

GWP bao gồm mối quan hệ với một cố vấn tài chính ngay từ đầu, với mức tối thiểu $5,000. Quý vị có sự tiện lợi của một nền tảng đầu tư kỹ thuật số, cùng lựa chọn trò chuyện về hoàn cảnh của mình với một người thật.

Tôi có thể chuyển (rollover) IRA hoặc 401(k) cũ vào GWP không?

Được. Quy trình mở tài khoản 5 bước hỗ trợ nạp tiền từ tài khoản ngân hàng, hoặc chuyển từ IRA / 401(k) (rollover). Việc chuyển tài khoản có thể mất thêm thời gian, tùy tổ chức đang giữ tài khoản cũ.

Danh mục có được quản lý theo cách tiết kiệm thuế không?

Có. Nền tảng quản lý tài khoản liên tục với sự cân nhắc về thuế, nhằm giảm gánh nặng thuế từ các lần điều chỉnh danh mục. Việc này chạy tự động phía sau, để quý vị hưởng lợi mà không phải tự quản lý.

Sau này tôi có thể cập nhật tài khoản hoặc thay đổi mục tiêu không?

Được, đó chính là mục đích của cổng Account View. Quý vị có thể xem tài khoản và điều chỉnh mục tiêu bất cứ lúc nào. Cố vấn sẽ giúp quý vị xác định danh mục GWP có còn phù hợp không khi hoàn cảnh thay đổi.