Kế Hoạch Tài Chính Phí Cố Định
Quý vị nhận được dịch vụ hoạch định từ cố vấn giàu kinh nghiệm, theo chuẩn fiduciary (cố vấn có nghĩa vụ pháp lý đặt quyền lợi của quý vị lên hàng đầu), giống như khách hàng được chúng tôi quản lý tài sản, nhưng chỉ trong một lần làm việc. Thu nhập khi nghỉ hưu, thuế, đầu tư và di sản cơ bản trong một kế hoạch thống nhất. Không cần chuyển tài sản, không cần cam kết lâu dài.
Dịch vụ lập kế hoạch phí cố định dành cho những ai muốn được chuyên gia hướng dẫn theo chuẩn fiduciary mà không phải giao lại việc đầu tư. Nếu quý vị thấy mình trong một trường hợp dưới đây, quý vị đã đến đúng chỗ.
Quý vị là nhà đầu tư tự tin, quen tự mình quản lý. Quý vị không muốn ai tiếp quản tài khoản của mình. Quý vị muốn có thêm một chuyên gia xem xét giúp, và một kế hoạch mình có thể tự thực hiện.
Nếu quý vị vẫn đang tích lũy tiền tiết kiệm, một kế hoạch làm một lần mang lại cho quý vị sự hướng dẫn từ cố vấn giàu kinh nghiệm ngay bây giờ, không cần chờ đợi.
Ngày nghỉ hưu, một sự kiện về cổ phiếu thưởng, bán doanh nghiệp, một khoản thừa kế. Quý vị cần một kế hoạch phối hợp cho thời điểm này, chưa chắc đã cần một mối quan hệ quản lý tài sản suốt đời.
Một mức phí cố định, một kế hoạch phối hợp cho mọi phần trong đời sống tài chính của quý vị. Chiều sâu giống như khách hàng được chúng tôi quản lý tài sản nhận được.
Dự phóng rõ ràng xem tiền tiết kiệm có đủ dùng lâu dài không, quý vị có thể chi tiêu bao nhiêu một cách an toàn, và thu nhập sẽ đến từ đâu qua từng năm khi nghỉ hưu.
Phân tích chuyển đổi sang Roth, thứ tự rút tiền, và các quyết định về thời điểm có thể giúp giảm tổng số thuế quý vị phải đóng trong suốt cuộc đời.
Đánh giá độc lập, theo chuẩn fiduciary, về danh mục đầu tư hiện tại: cách phân bổ, mức rủi ro, chi phí, và danh mục có thực sự khớp với các mục tiêu quý vị đang hoạch định hay không.
Rà soát và phối hợp người thụ hưởng, các giấy tờ di sản thiết yếu và mức bảo hiểm, để các phần ăn khớp với nhau và không có điều gì quan trọng bị bỏ sót.
Kế hoạch tài chính trọn vẹn của quý vị có phí cố định $3,000, trả một lần, không có nghĩa vụ lâu dài. Nếu sau này quý vị quyết định để chúng tôi quản lý đầu tư, chúng tôi sẽ trừ toàn bộ $3,000 vào phí tư vấn của quý vị. Không có áp lực phải tiếp tục, và dù chọn thế nào, quý vị vẫn giữ kế hoạch.
Triết Lý Của Chúng Tôi
Vì đây là dịch vụ phí cố định, chúng tôi không có gì để bán cho quý vị và không cần thu hút tài sản. Quý vị trả tiền cho lời tư vấn, và quý vị chỉ nhận lời tư vấn. Chính điều này thay đổi toàn bộ cách kế hoạch được xây dựng.
Chúng tôi bắt đầu từ cuộc sống của quý vị, chứ không phải từ bảng cân đối tài sản. Quý vị thực sự muốn số tiền này làm được gì? Sau đó chúng tôi xây dựng kế hoạch để đưa quý vị đến đó, và kiểm nghiệm kế hoạch trước các tình huống về thuế, thị trường đi xuống, chi phí y tế và những bất ngờ mà cuộc sống mang lại.
Là fiduciary của quý vị, chúng tôi có nghĩa vụ pháp lý hành động vì quyền lợi tốt nhất của quý vị. Không có chỉ tiêu bán hàng. Không có áp lực từ công ty. Chỉ có đội ngũ cha con tập trung hoàn toàn vào tương lai của gia đình quý vị.
Một lộ trình rõ ràng, từ cuộc gọi đầu tiên đến một kế hoạch quý vị có thể thực hiện.
Chúng tôi bắt đầu bằng một cuộc trò chuyện 30 phút để hiểu mục tiêu, mối bận tâm và bức tranh tài chính hiện tại của quý vị. Đơn giản là một cái nhìn thẳng thắn về tình hình của quý vị.
Chúng tôi xây dựng kế hoạch riêng cho quý vị, bao gồm thu nhập, thuế, đầu tư và di sản cơ bản, rồi cùng quý vị đi qua từng phần để quý vị hiểu rõ mọi khuyến nghị và lý do đằng sau.
Quý vị ra về với một kế hoạch rõ ràng bằng văn bản để tự thực hiện. Nếu quý vị muốn chúng tôi lo liệu, chúng tôi có thể quản lý đầu tư cho quý vị từ đó trở đi và trừ khoản $3,000 vào phí đó. Dù chọn thế nào, kế hoạch vẫn là của quý vị.
Giải đáp thẳng thắn về chi phí, phạm vi và cách kế hoạch làm một lần được thực hiện.
Một kế hoạch trọn vẹn có phí cố định $3,000, trả một lần. Khoản phí duy nhất này bao gồm tất cả: dự phóng hưu trí và thu nhập, chiến lược thuế, đánh giá đầu tư, cùng các vấn đề cơ bản về di sản và bảo hiểm. Không có phí cộng thêm, không có phí tính theo giờ bất ngờ. Nếu sau này quý vị để chúng tôi quản lý đầu tư, chúng tôi sẽ trừ toàn bộ $3,000 vào phí tư vấn của quý vị.
Một kế hoạch phối hợp trên 4 lĩnh vực: dự phóng hưu trí và thu nhập, chiến lược thuế (gồm phân tích chuyển đổi sang Roth và thứ tự rút tiền), đánh giá độc lập các khoản đầu tư hiện tại, và rà soát các vấn đề cơ bản về di sản và bảo hiểm. Quý vị nhận được các khuyến nghị bằng văn bản rõ ràng để tự mình thực hiện.
Không. Dịch vụ lập kế hoạch phí cố định chỉ là tư vấn. Quý vị giữ nguyên tài khoản ở nơi hiện tại và tự thực hiện kế hoạch. Nếu quý vị muốn chúng tôi quản lý giúp, lựa chọn đó luôn sẵn sàng và khoản $3,000 sẽ được trừ vào phí đó, nhưng quý vị không có nghĩa vụ gì và cũng không bị thúc ép theo hướng nào.
Kế hoạch làm một lần không yêu cầu mức tài sản tối thiểu. Kế hoạch này dành cho bất kỳ ai muốn được cố vấn giàu kinh nghiệm hướng dẫn theo chuẩn fiduciary, kể cả những người vẫn đang tích lũy tiền tiết kiệm và những người muốn tự quản lý tiền của mình.
Cuộc Gọi Tìm Hiểu là một cuộc trò chuyện 30 phút. Chúng tôi tìm hiểu hoàn cảnh của quý vị và những câu hỏi quý vị muốn kế hoạch trả lời, rồi cho quý vị một nhận định thẳng thắn về việc kế hoạch phí cố định có phù hợp với quý vị không. Khoản $3,000 chỉ áp dụng khi quý vị quyết định tiến hành.
Hãy làm bài trắc nghiệm 3 phút của chúng tôi. Trả lời 7 câu hỏi và nhận điểm sẵn sàng nghỉ hưu riêng cho quý vị, cùng các bước cụ thể tiếp theo.
Làm Bài Trắc Nghiệm Sẵn Sàng Nghỉ Hưu (tiếng Anh)Không cần đăng nhập. Có kết quả trong chưa đầy 3 phút.
Hãy đặt lịch hẹn cho một cuộc trò chuyện 30 phút. Chúng tôi sẽ tìm hiểu hoàn cảnh của quý vị, và nếu kế hoạch phí cố định phù hợp, sẽ giải thích rõ kế hoạch bao gồm những gì. Khoản $3,000 chỉ áp dụng nếu quý vị quyết định tiến hành.
Hoặc gọi trực tiếp cho chúng tôi: (949) 729-9994
